LAPORAN OBSERVASI BANK KALBAR

LAPORAN OBSERVASI

UNIT KERJA : Kantor Kas IKIP-PGRI

No	Observasi Kegiatan/Transaksi	Observasi Sis – Dur	Observasi Media / Instrumen	Catatan
1.	Transaksi Teller a.    Kas Bon Awal	Dalam melakukan transaksi kas bon awal, data-data yang harus dilengkapi adalah : 1.    Jumlah pengambilan modal (nominal dan terbilang). 2.    Rincian uang 3.    Validasi teller 4.    Paraf teller	Media yang digunakan dalam transaksi kas bon awal adalah : 1.     Bon biru 2.     Printer validasi 3.     Stempel lunas, tanggal & numerator. 4.     Mesin hitung uang 5.     Komputer 6.     Sistem Alphabite	1.    Setelah teller melakukan penerimaan dari teller lain, Kepala Kantor Kas melakukan otorisasi.
	b.   Setoran Tunai 1.        Memberikan informasi tentang slip yang harus digunakan dalam penyetoran. 2.        Memandu nasabah dalam mengisi slip. 3.        Meminta buku tabungan nasabah dan slip setoran yang telah diisi kemudian mengkonfirmasi data slip setoran pada nasabah. 4.        Meminta uang yang akan disetorkan nasabah. 5.        Menghitung uang yang disetorkan di hadapan nasabah. 6.        Mengecek keaslian uang yang disetorkan menggunakan lampu sinar UV. 7.        Memproses transaksi dengan memasukkan data pada slip setoran ke dalam sistem alphabite. 8.        Mencetak data tabungan nasabah pada buku tabungan atau buku tabungan milik nasabah. 9.        Mengembalikan buku tabungan (buku tabungan) nasabah dan copy slip setoran kepada nasabah. 10.    Mengonfirmasi ke nasabah bahwa   transaksinya sudah diproses.	Dalam melakukan transaksi setoran tunai, data-data yang harus dilengkapi pada slip setoran adalah: 1.     Nomor rekening 2.     Nama pemilik rekening 3.     Nama penyetor 4.     Alamat penyetor 5.     Jenis tabungan 6.     Jumlah setoran (nominal dan terbilang) 7.     Tanda tangan penyetor 8.     Tanda tangan teller 9.     Validasi teller	Media yang digunakan dalam transaksi setoran tunai adalah : 1.     Slip setoran. 2.     Buku tabungan 3.     Printer validasi 4.     Stempel lunas, tanggal, numerator. 5.     lampu sinar UV 6.     Mesin hitung uang 7.     Komputer 8.     Sistem Alphabite	1.    Dalam melakukan transaksi setoran tunai, teller harus teliti dalam menghitung uang yang disetorkan oleh nasabah. 2.    Setelah menghitung uang setoran di hadapan nasabah, disarankan agar teller menghitung ulang kembali uang tersebut untuk memastikan bahwa jumlah yang disetorkan sesuai dengan jumlah fisik uang. 3.    Teller juga harus mengecek keaslian uang yang disetor nasabah secara lebih teliti.
	c.    Penarikan tunai 1.        Memandu nasabah dalam mengisi slip 2.        Meminta buku tabungan nasabah dan slip penarikan yang sudah diisi oleh nasabah kemudian mengonfirmasi data slip penarikan pada nasabah. 3.        Meminta nasabah untuk menyerahkan KTP atau kartu identitas lainnya. 4.        Memastikan bahwa nasabah sudah menandatangani kolom tandatangan yang tersedia pada slip penarikan. 5.        Mengecek keaslian tanda tangan nasabah dengan cara membandingkan tanda tangan pada slip penarikan dengan tanda tangan pada spesimen buku tabungan. 6.        Memproses transaksi dengan memasukkan data pada sistem alphabite. 7.        Mencetak data tabungan pada buku tabungan nasabah. 8.        Menyerahkan uang yang ditarik oleh nasabah di mana sebelumnya teller harus menghitung uang tersebut di hadapan nasabah dan memastikan bahwa jumlah uang yang diterima sama dengan yang tertulis di slip penarikan. 9.        Mengembalikan buku tabungan nasabah.	Dalam melakukan transaksi penarikan tunai, data-data yang harus dilengkapi pada slip penarikan adalah : 1.    Nomor rekening 2.    Nama pemilik rekening 3.    Nama penarik, alamat penarik, nomor Kartu Identitas penarik (diisi apabila yang melakukan transaksi bukan pemilik rekening dengan disertai surat kuasa yang tersedia di belakang slip penarikan) 4.     Jumlah uang yang akan ditarik (nominal dan terbilang) 5.     Jenis tabungan 6.    Tanda tangan penarik 7.    Tanda tangan teller 8.    Validasi teller	Media yang digunakan dalam melakukan transaksi penarikan tunai adalah : 1.     Buku tabungan 2.     Slip penarikan 3.     Printer validasi 4.     Stempel lunas, tanggal, numerator 5.     Stempel transaksi online (digunakan apabila nasabah di luar cabang operator) 6.     Lampu sinar UV 7.     Mesin hitung uang 8.      Komputer 9.     Sistem Alphabite	1.    Dalam melakukan transaksi penarikan tunai, teller harus memastikan kesamaan tanda tangan pada slip penarikan dengan tanda tangan pada specimen yang ada di buku tabungan. 2.    Teller harus menghitung uang di hadapan nasabah. 3.    Apabila yang melakukan penarikan bukan pemilik rekening, maka harus mengisi surat kuasa yang berada di belakang slip penarikan disertai dengan KTP pemberi kuasa dan penerima kuasa disertai materai 6000 satu lembar. 4.    Harus ada pengesahan tanda tangan pimpinan di tempat pembukaan rekening.
	d.   Kiriman Uang Antar Cabang (Online) 1.        Memandu nasabah dalam mengisi slip setoran. 2.        Meminta uang yang akan disetorkan nasabah dan menghitung uang tersebut di hadapan nasabah. 3.        Meminta nasabah untuk menunjukkan KTP atau kartu identitas lainnya. 4.        Memastikan keaslian uang yang disetor dengan menggunakan lampu sinar UV. 5.         Memproses transaksi dengan memasukkan data pada sistem alphabite. 6.        Menyerahkan copy slip setoran pada nasabah.	Slip setoran harus mencantumkan antara lain : 1.    Nomor rekening 2.    Nama pemilik rekening 3.    Nama penyetor 4.    Alamat penyetor 5.    Jumlah setoran (nominal dan terbilang) 6.    Ongkos / biaya transfer sebesar Rp 5.000,00 7.    Tanda tangan penyetor 8.    Tanda tangan teller 9.    Validasi teller	Media yang digunakan dalam melakukan transaksi setoran tunai antar cabang : 1.    Slip setoran 2.    Printer validasi 3.    Mesin hitung uang 4.    Stempel lunas, tanggal, numerator 5.    Stempel transaksi Online (digunakan apabila nasabah di luar cabang operator) 6.    Sistem Alphabite	1.     Konfirmasi pada penyetor bahwa data yang ditulis pada slip sudah benar. 2.     Apabila nasabah tidak membawa buku tabungan dan KTP maka dianggap transfer dan dikenakan biaya Rp 5.000,00.
	e.    Cetak Buku tabungan 1.        Meminta nasabah menyerahkan buku tabungannya. 2.         Memasukkan nomor rekening pada sistem alphabite kemudian memulai proses mencetak.	Untuk mencetak data buku tabungan harus dilakukan : 1.     Teller memasukkan buku tabungan (buku tabungan) ke dalam printer validasi. 2.     Teller menjelaskan informasi terbaru yang tercetak pada buku tabungan.	Media yang digunakan untuk mencetak data buku tabungan adalah : 1. Buku tabungan nasabah 2. Printer validasi 3. Komputer 4. Sistem Alphabite	1.    Informasi data nasabah terakhir yang tercetak pada buku tabungan harus diberitahukan secara jelas dan singkat.
	f.     Kas Bon Akhir	Dalam melakukan transaksi kas bon akhir, data-data yang harus dilengkapi adalah : 1.     Jumlah peyerahan modal (nominal dan terbilang). 2.     Rincian uang 3.     Tanda tangan teller 4.     Validasi teller 5.     Laporan Denominasi teller 6.     Laporan transaksi sendiri 7.     Laporan transaksi yang dibatalkan	Media yang digunakan dalam transaksi kas bon akhir adalah : 1.    Bon merah 2.    Printer validasi 3.    Stempel lunas, tanggal & numerator 4.    Mesin hitung uang 5.    Komputer 6.    Sistem Alphabite	1.    Setelah teller melakukan penyetoran ke teller lain, Kepala Kantor Kas melakukan otorisasi.

2.

Transaksi Customer Service a.    Pembukaan Rekening Tabungan 1.         Menanyakan pada nasabah apakah sebelumnya sudah memiliki rekening di Bank Kalbar. 2.         Mempersilahkan nasabah untuk menyerahkan kartu identitas (KTP atau kartu identitas lainnya) kemudian mengcopy kartu identitas tersebut untuk digunakan sebagai lampiran dari formulir permohonan pembukaan rekening nasabah. 3.         Mempersilahkan nasabah untuk menyerahkan fotokopi NPWP. 4.         Menyerahkan formulir permohonan pembukaan rekening dan menjelaskan pada nasabah cara pengisian formulir tersebut. 5.         Memasukkan data nasabah ke dalam sistem alphabite transaksi Customer Service. 6.         Menyerahkan kartu spesimen kepada nasabah untuk mengisi kolom-kolom yang tertera pada kartu spesimen. 7.         Menyerahkan buku tabungan baru dan meminta nasabah untuk membubuhkan tanda tangan pada kolom yang tersedia pada buku tabungan. 8.          Meminta nasabah untuk melakukan penyetoran awal dengan nilai setoran minimal Rp 50.000,00 dengan cara mengisi slip setoran. 9.          Mencetak data buku tabungan kemudian menghadap pimpinan untuk mengesahkan buku tabungan baru tersebut.

Data-data yang harus tercantum dalm formulir aplikasi tabungan adalah : 1.         Nama nasabah, nomor kartu identitas, alamat lengkap, nomor telpon, pekerjaan, besaran penghasilan. 2.         Sumber dana, tujuan penggunaan dana. 3.         Tanda tangan nasabah, Customer Service dan Pimpinan 4.         Stempel perusahaan (apabila nasabah merupakan corporate) 5.         Pengesahan buku tabungan dilakukan setelah nasabah melakukan penyetoran awal dan data nasabah telah dicetak pada buku tabungan. 6.         Apabila nasabah merupakan nasabah corporate maka kartu spesimen harus dibubuhkan stempel perusahaan

Adapun media yang digunakan dalam membuat rekening tabungan baru adalah : 1.     Kartu identitas nasabah 2.     Formulir permohonan pembukaan buku tabungan 3.     Kartu specimen 4.     Buku tabungan 5.     Spectroline dan translip 6.     Komputer 7.     Sistem Alphabite

1.     Pada saat mewawancarai nasabah harus mengonfirmasi sumber dana nasabah dan memastikan alamat serta kontak nasabah yang benar. 2.     Apabila nasabah belum memiliki NPWP maka wajib mengisi form surat pernyataan tidak memiliki NPWP

1.        Hal-hal yang bermanfaat yang dipelajari selama observasi :

a.         Mendapat ilmu baru, terutama di Bagian Pelayanan Nasabah

b.         Melatih menghadapi situasi dan kondisi yang terjadi di Bagian Pelayanan Nasabah

c.         Menambah relasi

2.        Penyimpangan-penyimpangan Sis-Dur yang dijumpai dalam observasi

NIHIL

3.        Komentar / tanggapan atas penyimpangan Sis-Dur

NIHIL

4.        Kesungguhan dan bantuan para instruktur atau pegawai di unit kerja terkait

Karyawan di Unit Kantor Kas IKIP-PGRI sangat baik dan bersungguh-sungguh dalam membantu dan membina kami pada saat menjalani observasi.

5.        Hambatan-hambatan yang dialami pada saat observasi

NIHIL

                                                                                                                                                                               Pontianak, 19 Mei 2016

Mengetahui                                                     Mengetahui                

                                                                                                                                                                               Di susun oleh :

(                                               )                       (                                               )